ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน) ประกอบกิจการธนาคารพาณิชย์ ธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจที่เกี่ยวเนื่องตามที่ได้รับอนุญาตไว้ในพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงินฯ และพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ฯ และประกาศที่เกี่ยวข้อง โดย ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2566 ธนาคารมีเครือข่ายสาขาจำนวน 816 สาขา และเครื่องอิเล็กทรอนิกส์สำหรับทำธุรกรรมด้วยตนเอง 10,967 เครื่อง ครอบคลุมทุกพื้นที่และเพียงพอต่อความต้องการของลูกค้า นอกจากนี้ ธนาคารมีเครือข่ายการให้บริการในต่างประเทศรวม 16 แห่ง ใน 8 ประเทศ มีศูนย์กลางการดำเนินงานและให้บริการที่สำนักงานใหญ่
| 6M66 | 6M65 | 2565 | 2564 |
|---|
| รายได้ | 148,984.45 | 129,378.83 | 271,302.26 | 258,001.38 |
| ค่าใช้จ่าย | 127,105.27 | 102,087.07 | 229,754.37 | 211,690.60 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิ | 21,735.33 | 22,004.71 | 35,769.49 | 38,052.72 |
| สินทรัพย์ | 4,268,099.54 | 4,187,779.07 | 4,246,368.88 | 4,103,398.52 |
| หนี้สิน | 3,687,140.68 | 3,642,813.68 | 3,679,289.45 | 3,566,723.50 |
| ส่วนผู้ถือหุ้น | 516,353.18 | 488,962.90 | 503,269.88 | 476,713.71 |
| กิจกรรมดำเนินงาน | -3,153.02 | 17,503.64 | 503.93 | 241,746.80 |
| กิจกรรมลงทุน | -22,458.91 | 2,339.00 | 25,777.31 | -251,224.38 |
| กิจกรรมจัดหาเงิน | 14,381.28 | -29,524.63 | -29,128.21 | 7,481.66 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 9.02 | 9.14 | 14.78 | 15.77 |
| อัตรากำไรขั้นต้น (%) | ||||
| อัตรากำไรสุทธิ (%) | 15.58 | 17.25 | 13.99 | 16.37 |
| D/E Ratio (เท่า) | 6.35 | 6.68 | 6.49 | 6.65 |
| ROE (%) | 7.06 | 8.57 | 7.30 | 8.30 |
| ROA (%) | 1.74 | 1.70 | 1.56 | 1.75 |
ธนาคารดำเนินธุรกิจตามครรลองของการเป็นธนาคารแห่งความยั่งยืน ภายใต้การกำกับดูแลกิจการที่ดี การบริหารความเสี่ยง และการบริหารจัดการต้นทุนที่เหมาะสม เพื่อเสริมสร้างความสมดุลทั้งในมิติเศรษฐกิจ สังคม และสิ่งเเวดล้อม ด้วยยุทธศาสตร์การดำเนินธุรกิจเพื่อบรรลุเป้าหมายในการเจริญเติบโตและสร้างผลตอบแทนในระยะยาว โดยดำเนินยุทธ์ศาสตร์การเพิ่มอำนาจให้ทุกชีวิตและธุรกิจของลูกค้าทุกกลุ่มอย่างต่อเนื่อง ภายใต้หลักการทำงานที่สำคัญ เพื่อสร้างคุณค่าทางธุรกิจด้วยหลักเกณฑ์ทางด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) การให้บริการที่เบ็ดเสร็จตอบโจทย์ทุกด้านของลูกค้าได้อย่างครอบคลุมทุกที่ทุกเวลา การคำนึงถึงความต้องการของลูกค้าและสังคม การเป็นผู้ให้บริการที่ได้รับความไว้วางใจจากลูกค้า ซึ่งประสานการทำงานร่วมกันระหว่างธนาคาร บริษัทในกลุ่มธุรกิจทางการเงินธนาคาร ธุรกิจสตาร์ทอัพ พันธมิตรทางธุรกิจ และร่วมกับ KBTG เพื่อยกระดับขีดความสามารถทางการแข่งขันในโลกธุรกิจที่มีนวัตกรรมทางเทคโนโลยีเป็นตัวนำ พร้อมกับการป้องกันภัยทางไซเบอร์และการรักษาข้อมูลลูกค้า เพื่อให้บริการลูกค้าด้วยความปลอดภัย ก้าวทันการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี สอดคล้องกับพฤติกรรมผู้บริโภคและบริบทการดำเนินธุรกิจยุคใหม่ที่ไร้ขอบเขตในปัจจุบัน
ธนาคารดำเนินธุรกิจตามครรลองของการเป็นธนาคารแห่งความยั่งยืน ครอบคลุมทั้ง 3 มิติ ได้แก่
- ด้านเศรษฐกิจ : การเป็นธนาคารที่รับผิดชอบ เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ยั่งยืน
- ด้านสังคม : การเป็นพลเมืองที่รับผิดชอบ เพื่อสร้างสังคมที่ยั่งยืน
- ด้านสิ่งแวดล้อม : การเป็นผู้พิทักษ์และรักษาสิ่งแวดล้อม เพื่อสร้างสังคมการปล่อยก๊าซเรือนกระจกสุทธิเป็นศูนย์
- มุ่งสู่การเป็นผู้นำด้าน ESG ของกลุ่มธนาคารในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โดยได้รับการยอมรับจากดัชนีด้านความยั่งยืนระดับโลก ได้แก่ ดัชนี DJSI 7 ปีซ้อน ดัชนี CDP ที่คะแนนระดับ A List ด้านการบริหารจัดการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ เป็นธนาคารแรกและแห่งเดียวในไทยและเอเซียตะวันออกเฉียงใต้ และดัชนี Bloomberg GEI 5 ปีซ้อน เป็นธนาคารแรกและแห่งเดียวในไทย
- มียุทธศาสตร์ที่สำคัญคือเป็นผู้นำในการให้บริการชำระเงินทางดิจิทัลผ่านทุกแพลตฟอร์ม, ยกระดับการปล่อยสินเชื่อทั้งด้านธุรกิจและบุคคลบนช่องทางดิจิตัล, ขยายการให้บริการลงทุนและประกันไปยังกลุ่มลูกค้าที่ยังเข้าไม่ถึงการลงทุนและการทำประกันภัยผ่านช่องทางดิจิทัล, เจาะตลาดและขยายการเติบโตทางธุรกิจในประเทศภูมิภาคด้วยยุทธศาสตร์ Asset-Light Digital Banking Strategy และยกระดับประสบการณ์บริการและการขายแก่ลูกค้า
ผลการดำเนินงานงวดแรกปี 2566 ธนาคารและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิ 21,735 ล้านบาท ลดลงจากงวดเดียวกันปีก่อน 270 ล้านบาท หรือ 1.22% ซึ่งเป็นผลจากการตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น 25,476 ล้านบาท เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน 6,288 ล้านบาท หรือ 32.77% ส่วนอัตราผลตอบแทนสินทรัพย์ที่ก่อให้เกิดรายได้สุทธิ (NIM) อยู่ที่ 3.54% ขณะที่อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงทั้งสิ้นตามหลักเกณฑ์ Basel lll อยู่ที่ 19.01% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด ดูรายละเอียดเพิ่มเติม
- K PLUS มีผู้ใช้งานกว่า 21 ล้านราย เป็นโมบายแบงกิ้งที่มีผู้ใช้งานสูงสุดอันดับ 1 ของไทย ได้รับการยอมรับจากผู้บริโภคและผู้ใช้งาน โดยเป็นโมบายแบงกิ้งที่ได้รับความนิยมอันดับ 1 ของประเทศ จากงาน Thailand’s Most Admired Brand 2023 ซึ่งจัดโดย BrandAge
- ธนาคารกลางเวียดนามอนุมัติให้ธนาคารกสิกรไทย สาขาโฮจิมินห์ เพิ่มทุน จาก 2,700 ล้านบาท เป็น 9,600 ล้านบาท การเพิ่มทุนครั้งนี้จะเสริมสร้างความแข็งแกร่งและความสมบูรณ์ให้การบริการทางการเงินเต็มรูปแบบ (Transactional Ecosystem) ของธนาคารกสิกรไทย รวมทั้งพัฒนาระบบโครงสร้างด้านเทคโนโลยีเพื่อสนับสนุนธุรกิจและประชาชนในเวียดนามที่เข้าถึงแหล่งเงินทุนได้ทั่วถึงยิ่งขึ้น
- จัดตั้งบริษัท เงินให้ใจ จำกัด ซึ่งถือหุ้นโดยบริษัท กสิกร อินเวสเจอร์ จำกัด ในสัดส่วน 100% เพื่อประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับประเภทสินเชื่อที่มีทะเบียนรถเป็นประกัน สินเชื่อที่มีรถเป็นหลักประกัน และสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์
- จัดตั้งบริษัท แคปเชอร์ วัน จำกัด โดยมีสัดส่วนการถือหุ้น 70% ผ่านบริษัท กสิกร อินเวสเจอร์ จำกัด ร่วมกับ บริษัท บัซซี่บีส์ จำกัด ซึ่งถือหุ้นในสัดส่วน 30% เพื่อประกอบธุรกิจเกี่ยวกับ Loyalty Program, Customer Relationship Management (CRM) Solution Platform, ระบบจัดการสินค้าบน e-Marketplace และธุรกิจสนับสนุนอื่น (การจัดหาสินค้าบริการและรางวัลเพื่อแลกคะแนนสะสม)
การดำเนินงานตามยุทธศาสตร์ธนาคารแห่งความยั่งยืนอยู่บนรากฐานของการบริหารความเสี่ยงเชิงรุกแบบบูรณาการและการสร้างวัฒนธรรมให้ตระหนักถึงความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กร เพื่อรักษาความมั่นคงในฐานะสถาบันการเงินชั้นนำให้มีความพร้อมรับมือกับความผันผวนของเศรษฐกิจทั้งในภาวะปกติและภาวะวิกฤตได้อย่างทันท่วงที นอกจากนี้ ยังคำนึงถึงความคาดหวังและความต้องการของผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกฝ่าย
ธนาคารได้รับการยอมรับจากทั้งในและต่างประเทศ โดยได้รับคัดเลือกเป็น
สมาชิกดัชนีชี้วัดด้านความยั่งยืนที่สำคัญมากมาย ดูรายละเอียดเพิ่มเติม
| ณ วันที่ 30/06/66 | KBANK | BANK | SET |
|---|---|---|---|
| P/E (เท่า) | 8.69 | 8.66 | 17.96 |
| P/BV (เท่า) | 0.60 | 0.68 | 1.46 |
| Dividend yield (%) | 3.09 | 4.13 | 3.12 |
| 30/06/66 | 30/12/65 | 30/12/64 | |
|---|---|---|---|
| Market Cap (ลบ.) | 306,827.92 | 349,475.82 | 336,444.52 |
| ราคา (บาท/หุ้น) | 129.50 | 147.50 | 142.00 |
| P/E (เท่า) | 8.69 | 8.23 | 8.12 |
| P/BV (เท่า) | 0.60 | 0.70 | 0.72 |
