ประกอบธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) ที่ประกอบธุรกิจหลักให้บริการนายหน้าประกันภัย ดังต่อไปนี้ 1. กลุ่มธุรกิจนายหน้าประกัน แบ่งเป็นธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัย ได้แก่ บ. ทีคิวเอ็ม อินชัวร์รันส์ โบรคเกอร์ บ. ทรู เอกซ์ตร้า โบรกเกอร์ และ บ. ที เจ เอ็น อินชัวร์รันส์โบรกเกอร์, ธุรกิจนายหน้าประกันชีวิต ได้แก่ บ. ทีคิวเอ็ม ไลฟ์ อินชัวร์รันส์ โบรคเกอร์ และ บ. ทรู ไลฟ์ โบรกเกอร์, ธุรกิจนายหน้าประกันภัยต่อ ได้แก่ บมจ. ที คิว อาร์, บริษัทย่อยที่สนับสนุนธุรกิจหลัก ได้แก่ บ. แคสแมท (บริการด้านเทคโนโลยีสารสนเทศและซอฟต์แวร์) และ บ. ทีโอ 2020 (ลงทุนในต่างประเทศ) 2. กลุ่มธุรกิจการเงิน ประกอบด้วย บ. อีซี่ เลนดิ้ง (ธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคล) และ บ. แคชนาว พลัส (ธุรกิจสินเชื่อแบบมีหลักประกัน) 3. กลุ่มธุรกิจเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม ได้แก่ บ. ทีคิวซี (บริหารจัดการสินไหมประกันสุขภาพ/อุบัติเหตุ) บ. ชัวร์ครับ.คอม (บริการแพลตฟอร์มประกันออนไลน์) บ. ทีคิวดี (พัฒนาระบบสำหรับนายหน้าและตัวแทนประกัน) และ บ. บิลค์ วัน กรุ๊ป (ให้บริการซอฟต์แวร์บริหารธุรกิจก่อสร้างและอสังหาริมทรัพย์)
| 9M66 | 9M65 | 2565 | 2564 |
|---|
| รายได้ | 2,829.20 | 2,747.79 | 3,726.93 | 3,683.38 |
| ค่าใช้จ่าย | 2,039.44 | 1,938.57 | 2,614.82 | 2,460.28 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิ | 598.62 | 599.41 | 809.29 | 890.43 |
| สินทรัพย์ | 5,153.83 | 4,419.32 | 4,903.03 | 4,983.75 |
| หนี้สิน | 2,076.54 | 1,574.64 | 1,745.28 | 1,513.96 |
| ส่วนผู้ถือหุ้น | 2,536.92 | 2,289.53 | 2,570.29 | 2,676.37 |
| กิจกรรมดำเนินงาน | 669.81 | 401.93 | 418.20 | 918.09 |
| กิจกรรมลงทุน | -213.76 | -87.40 | -126.49 | -548.06 |
| กิจกรรมจัดหาเงิน | -469.71 | -660.52 | -515.22 | -630.41 |
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 1.00 | 1.00 | 1.35 | 1.48 |
| อัตรากำไรขั้นต้น (%) | 52.14 | 53.08 | 52.89 | 52.82 |
| อัตรากำไรสุทธิ (%) | 21.66 | 23.41 | 23.76 | 26.52 |
| D/E Ratio (เท่า) | 0.67 | 0.55 | 0.55 | 0.47 |
| ROE (%) | 33.50 | 35.75 | 30.85 | 35.08 |
| ROA (%) | 22.85 | 26.29 | 23.83 | 23.43 |
บริษัทมีเป้าหมายระยะยาวใน 5 ปี ที่จะสร้างการเติบโต ทั้งจากธุรกิจที่มีอยู่แล้วและจากธุรกิจใหม่ มีเป้าหมายที่จะสร้างการเติบโตของธุรกิจใหม่ให้ทันธุรกิจหลัก ขยายธุรกิจใหม่ทั้งธุรกิจการเงินและเทคโนโลยีแพลตฟอร์มให้สร้างรายได้ให้มีสัดส่วนใกล้เคียงกับธุรกิจนายหน้าประกันซึ่งเป็นธุรกิจหลัก และมีแผนที่จะนำบริษัทลูกที่มีผลการดำเนินงานโดดเด่นเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ฯ
บริษัทดำเนินธุรกิจภายใต้ปรัชญา “ซื่อสัตย์ ยุติธรรม บริการเยี่ยม ตอบแทนสังคม” มาโดยตลอดและให้ความสำคัญกับการพัฒนาบริการ ให้ลูกค้าได้รับบริการที่ดีมากกว่าแค่การเป็นนายหน้าขายประกัน แต่มุ่งเป็นที่ปรึกษาที่วางใจได้ นอกจากนี้ ยังยึดถือและดำเนินการนโยบายความยั่งยืนด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล และนโยบายความรับผิดชอบต่อสังคม อย่างต่อเนื่อง ซึ่งบริษัทได้กำหนดความรับผิดชอบต่อสังคม สิ่งแวดล้อม และกลุ่มผู้มีส่วนได้เสีย และยังระบุประเด็นสำคัญในการทำธุรกิจเพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายการพัฒนาอย่างยั่งยืนของสหประชาชาติ
ในฐานะนายหน้าประกันภัยและประกันชีวิต บริษัทมีหน้าที่หลักจัดหาและนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม คุ้มค่า และเกิดประโยชน์สูงสุดกับลูกค้า และคำนึงถึงบริการหลังการขาย และยังบริหารความสัมพันธ์กับคู่ค้าพันธมิตร บริษัทประกัน โดยการเป็นช่องทางการขายที่มีคุณภาพ สร้างยอดขายตามแผนงานที่วางไว้ร่วมกัน รวมถึงให้บริการระหว่างกันตามข้อกำหนดของคู่ค้า เพื่อให้เติบโตและเกื้อหนุนซึ่งกันและกันต่อไปได้ในระยะยาว โดยอยู่ภายใต้กรอบการกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) อย่างเคร่งครัด [อ่านเพิ่มเติม]
ธุรกิจประกัน - มีโอกาสเติบโตตามการฟื้นตัวของสภาพเศรษฐกิจ และแนวโน้มใหม่ๆ เช่น รถยนต์ไฟฟ้า แนวโน้มการใส่ใจสุขภาพ และการที่ลูกค้าเข้าใจและตระหนักถึงความสำคัญของประกันบ้าน
ธุรกิจการเงิน - มีโอกาสขยายจากการเพิ่มผลิตภัณฑ์สินเชื่อ และการร่วมมือกับพันธมิตรธุรกิจ
ธุรกิจเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม - ดำเนินธุรกิจเพื่อขยายฐานลูกค้าใหม่ สร้างการเติบโตให้กับธุรกิจประกันและการเงิน
*หลังการซื้อหุ้น TQR มีการผนวกรวมผลการดำเนินงานทั้งหมดของ TQR เข้ามาในงบการเงินของ TQM และปรับปรุงงบการเงินย้อนหลังในปี 2564*
บริษัทฯ มีรายได้รวม ในช่วง 9 เดือนแรกของปี 2566 เท่ากับ 2,829 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.0 จาก 2,748 ล้านบาท ในช่วงเดียวกันของปี 2565 โดยมีสาเหตุหลักมาจากยอดขายผลิตภัณฑ์ประกันที่เพิ่มขึ้น
ต้นทุนการให้บริการ เท่ากับ 1,318 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 5.3 สอดคล้องกับรายได้ที่เพิ่มขึ้น
ค่าใช้จ่ายในการบริหาร เท่ากับ 722 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 5.0 สอดคล้องกับการเติบโตของรายได้รวม และตามแผนงานเพื่อรองรับการขยายธุรกิจ
กำไรขั้นต้น เท่ากับ 1,436 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 1.4
กำไรสุทธิ เท่ากับ 613 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 4.7 และมีกำไรสุทธิส่วนที่เป็นของบริษัทใหญ่ เท่ากับ 599 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 0.1 โดยรวมบริษัทมีความสามารถสร้างรายได้เติบโตต่อเนื่องตามศักยภาพทีมขายที่เพิ่มขึ้น ส่งผลให้มีความสามารถในการกำไรอย่างมั่นคง
ธุรกิจประกันซึ่งเป็นธุรกิจหลักยังเติบโตต่อเนื่อง โดยเติบโตตามเศรษฐกิจที่ฟื้นตัว และจากการมีบุคลากรในสายงานขายเพิ่มขึ้น ช่วยเสริมศักยภาพ สามารถสร้างยอดขายได้เพิ่มขึ้น อีกทั้งตลอด 9 เดือน ปีนี้ ยังมีประสิทธิภาพในการขายที่ดียิ่งขึ้น ส่งผลให้อัตรากำไรขั้นต้นปรับตัวดีขึ้น
ระบบบริหารความเสี่ยงของบริษัทประกอบด้วย การระบุปัจจัยเสี่ยง การประเมินความเสี่ยง การตอบสนองความเสี่ยง การติดตามควบคุมความเสี่ยง และการรายงานผลของความเสี่ยงประเภทต่างๆ ได้แก่ ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์ และข้อบังคับจากหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง (Compliance Risk) ความเสี่ยงด้านการดำเนินธุรกิจของบริษัท ได้แก่ การมีคู่ค้ารายใหญ่ ความเสี่ยงด้านการจัดหาบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถและมีใบอนุญาตนายหน้าประกันวินาศภัย และนายหน้าประกันชีวิต ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของผู้บริโภค ความเสี่ยงจากสภาวะการแข่งขันในอุตสาหกรรมนายหน้าประกันภัยและคู่แข่งรายใหม่ ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงนโยบายของบริษัทประกันวินาศภัยหรือ บริษัทประกันชีวิต ความเสี่ยงด้านชื่อเสียง ความเสี่ยงด้านระบบเทคโนโลยีสารสนเทศ ความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อม สังคมและการกำกับดูแลการเป็นบรรษัทภิบาล
- รางวัลนายหน้าประกันวินาศภัยและประกันชีวิตคุณภาพดีเด่นจาก คปภ. ติดต่อกันมากว่า 10 ปี
- รางวัล Best Company Performance Awards (Market Cap 30,000-100,000 ล้านบาท) จาก SET ในปี 2564
- รางวัล Outstanding CEO Awards จาก SET ในปี 2564
- รางวัล Thailand’s Top Corporate Brands 2564 และ 2565
- รางวัล Thailand Top Awards ประจำปี 2565 ประเภท Best Customer Experience Award
- รางวัล “ASEAN CG Scorecard” ได้คะแนนประเมินอยู่ในประเภท ASEAN Asset Class PLCs ในปี 2564
- ได้รับคัดเลือกให้อยู่ในรายชื่อหุ้นยั่งยืน หรือ SET ESG Ratings และได้รับคะแนน CGR ระดับ “ดีเลิศ” ในปี 2563 - 2566
- คะแนนเต็ม 100 คะแนน ในการประเมินคุณภาพการจัดประชุมสามัญผู้ถือหุ้น (AGM Checklist) โดยสมาคมส่งเสริมผู้ลงทุนไทย ประจำปี 2566
| ณ วันที่ 29/09/66 | TQM | INSUR | SET |
|---|---|---|---|
| P/E (เท่า) | 24.89 | 16.18 | 20.33 |
| P/BV (เท่า) | 7.69 | 1.39 | 1.44 |
| Dividend yield (%) | 3.58 | 3.43 | 3.18 |
| 29/09/66 | 30/12/65 | 30/12/64 | |
|---|---|---|---|
| Market Cap (ลบ.) | 20,100.00 | 23,400.00 | 29,100.00 |
| ราคา (บาท/หุ้น) | 33.50 | 39.00 | 97.00 |
| P/E (เท่า) | 24.89 | 28.41 | 33.98 |
| P/BV (เท่า) | 7.69 | 10.22 | 12.55 |
