TLI : บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
9M/2568 (ม.ค. - ก.ย. 2568)
ภาพรวมธุรกิจ

บริษัทฯ ประกอบธุรกิจรับประกันชีวิต มีผลิตภัณฑ์ที่ครบวงจร โดยมีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายทั้งด้านการคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ การออม การลงทุนและการวางแผนมรดก ที่ได้รับการออกแบบเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าในทุกช่วงชีวิต

งบการเงิน
9M68 9M67 2567 2566
งบกำไรขาดทุน (ลบ.)
รายได้ 41,686.26 41,907.75 54,039.02 108,758.74
ค่าใช้จ่าย 30,086.47 27,883.92 37,347.41 96,751.99
กำไร (ขาดทุน) สุทธิ 9,358.97 11,207.19 13,369.41 9,706.66
งบแสดงฐานะทางการเงิน (ลบ.)
สินทรัพย์ 666,091.34 566,539.27 596,765.11 572,793.08
หนี้สิน 505,293.98 450,309.84 471,426.91 468,213.72
ส่วนผู้ถือหุ้น 160,797.36 116,229.43 125,338.20 104,579.36
งบกระแสเงินสด (ลบ.)
กิจกรรมดำเนินงาน 583.54 4,333.57 9,376.16 3,877.41
กิจกรรมลงทุน -223.10 -210.32 -430.94 -432.19
กิจกรรมจัดหาเงิน -5,724.74 -5,724.79 -5,724.16 -3,434.93
อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญ
กำไรต่อหุ้น (บาท) 0.82 0.98 1.17 0.85
อัตรากำไรขั้นต้น (%) - - - -
อัตรากำไรสุทธิ (%) 22.45 26.74 24.74 8.92
D/E Ratio (เท่า) 3.14 3.87 3.76 4.48
ROE (%) 8.32 - 11.73 9.58
ROA (%) 1.87 - 2.36 1.72
แผนธุรกิจ

บริษัทฯ ดำเนินธุรกิจตามวิสัยทัศน์ “มุ่งสู่การเป็นบริษัทประกันชีวิตแห่งความยั่งยืนที่ส่งมอบคุณค่าให้กับผู้มีส่วนได้เสีย” โดยมีพันธกิจ คือ มุ่งมั่นยกระดับคุณภาพชีวิตให้กับทุกชีวิต โดยเพิ่มความสัมพันธ์กับสังคม เพื่อสร้างสังคมที่มีความเป็นอยู่ที่ดี และกำหนดแผนการดำเนินงานตามกลยุทธ์ซึ่งมุ่งเน้นไปที่การส่งมอบคุณค่าที่ตอบโจทย์ลูกค้า โดยให้ความสำคัญกับการนำเสนอโซลูชั่นที่ปรับให้เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะบุคคล พร้อมทั้งยกระดับประสบการณ์และความผูกพันของลูกค้าให้ดียิ่งขึ้น

แผนการดำเนินงานเพื่อความยั่งยืน

กลยุทธ์ด้านการพัฒนาเพื่อความยั่งยืน “TLI”

Trusted Partner: มิติการกำกับดูแล และ มิติเศรษฐกิจ

  • ได้รับรางวัล Insurance Asia Awards 2025 สาขา Insurance Product Innovation of the Year จากนวัตกรรมด้านการพัฒนาผลิตภัณฑ์เพื่อตอบรับสังคมสูงอายุของไทย
  • ร่วมมือกับ BDMS มอบสิทธิพิเศษสำหรับลูกค้าที่มีสัญญาเพิ่มเติมประกันสุขภาพ สามารถรับบริการวัคซีนป้องกันโรคในราคาพิเศษ ภายใต้โครงการ “BDMS Preventive Vaccine”

Life Inclusion: มิติสังคม

  • ช่วยเหลือประชาชนที่ได้รับผลกระทบจากสถานการณ์ชายแดนไทย-กัมพูชา ด้วยการมอบเงิน และสิ่งของช่วยเหลือแก่ผู้ได้รับผลกระทบ
  • จัดแคมเปญ “Love for Life ให้รักดูแลชีวิต ให้โลหิตดูแลผู้ป่วย” โดยมีปริมาณโลหิตบริจาค 1,970,800 ซีซี และมีผู้บริจาคครั้งแรก 472 ราย 
  • ร่วมมอบทุนแก่ 3 นักกอล์ฟเยาวชนหญิง ในโครงการ “ไทยประกันชีวิต Sports Showcase” ครั้งที่ 14 เพื่อเป็นทุนการศึกษาต่อในต่างประเทศ จากกิจกรรม “Thai Life Insurance Girl’s Golf 2024”

Infinite World: มิติสิ่งแวดล้อม

  • สร้างความตระหนักรู้ และการมีส่วนร่วมให้พนักงาน ผ่านกิจกรรมออกแบบ “จุดทิ้งได้บุญ Season 2” เพื่อเป็นจุดรับขวดพลาสติกใส นำเข้าสู่กระบวนการ Upcycling เปลี่ยนขวดพลาสติกใส เป็นผ้าห่มรักษ์โลก มอบให้ผู้ประสบภัยหนาว
รางวัลและความสำเร็จที่ผ่านมาของบริษัท

ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ตามลิงก์แนบด้านล่าง

https://www.thailife.com/รางวัลแห่งเกียรติยศคนไทย-ด้านบริหารองค์กร#management

Highlight ที่น่าสนใจของบริษัท

บริษัทฯ เป็นบริษัทประกันชีวิตแห่งแรกของไทยที่ดำเนินการโดยคนไทยที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย และประสบความสำเร็จในการพัฒนาแบรนด์ “ไทยประกันชีวิต” ให้เป็นผู้ให้บริการประกันภัยชั้นนำของประเทศไทย

การวิเคราะห์ผลการดำเนินงาน
สรุปผลการดำเนินงาน
  • บริษัทฯ ได้ถือปฏิบัติตาม TFRS 17 สัญญาประกันภัย และ TFRS 9 เครื่องมือทางการเงิน ตั้งแต่วันที่ 1 ม.ค. 2568 ด้วยเหตุนี้ จึงได้ปรับปรุงงบการเงินในปี 2567 ที่นำมาเปรียบเทียบใหม่ย้อนหลัง ทั้งนี้ งบการเงินในปี 2566 ยังคงแสดงตามมาตรฐานเดิม TFRS 4
  • การเปรียบเทียบแหล่งที่มาของกำไรสุทธิของบริษัท แสดงดังนี้

  • กำไรจากการรับประกันภัย เพิ่มขึ้น 12.71% โดยมีสาเหตุหลักมาจากการเติบโตของธุรกิจ และการบริหารจัดการการดำเนินงานที่ดีขึ้น
  • กำไรจากการลงทุนที่เกิดจากส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิระหว่างสินทรัพย์และหนี้สิน แสดงให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นอย่างยั่งยืนที่ 21.26%
  • ในช่วง 9M67 กำไรจากรายการพิเศษและรายการที่เกิดจากความผันผวนของตลาด เป็นผลมาจากมูลค่าตลาดของหน่วยลงทุนต่างประเทศที่เพิ่มสูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
  • VONB และ New Business CSM สูงขึ้น 10.10% และ 22.81% ตามลำดับ โดยหลักมาจากการขายที่เพิ่มขึ้นของผลิตภัณฑ์ประเภทสัญญาเพิ่มเติมประกันสุขภาพที่มีมูลค่าสูง
  • Comprehensive equity ณ 30 ก.ย. 2568 มีมูลค่า 232,984 ลบ. เพิ่มขึ้น 19.44% จากสิ้นปี จากการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของกรมธรรม์ใหม่ และผลกระทบเชิงบวกจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยตลาด
พัฒนาการที่สำคัญ
  • คว้า 3 รางวัลอันทรงเกียรติ จาก คปภ.
  1. บริษัทประกันชีวิตที่มีการบริหารงานดีเด่น อันดับที่ 1 
  2. การพัฒนาด้านความยั่งยืนดีเด่น
  3. ผู้ทำคุณประโยชน์ต่อ คปภ. และระบบประกันภัย มอบให้แก่ นายไชย ไชยวรรณ กรรมการและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
  • ได้รับรางวัลบริษัทยอดเยี่ยมด้านประกันชีวิต ปี 2568 จากวารสารการเงินธนาคาร สะท้อนถึงความมุ่งมั่นและความเป็นเลิศด้านบริการ
  • ได้รับรางวัล Digital Insurance – Insurer Leader of 2025 (APAC Region) จาก Digital Insurance ประเทศฮ่องกง
  • ยกระดับประสบการณ์ลูกค้าด้วย 2 ฟีเจอร์ใหม่ บน TLI Application
  1. บริการเคลมออนไลน์ – ขยายบริการให้ครอบคลุมค่ารักษาพยาบาลสำหรับผู้ป่วยนอก (OPD) และผู้ป่วยใน (IPD)  โดยสามารถยื่นเอกสารเคลมได้สะดวกผ่าน Application
  2. บริการปรึกษาเภสัชกรออนไลน์ตลอด 24 ชั่วโมง – สามารถปรึกษาเภสัชกรจากร้านยากรุงเทพได้ ทุกที่ ทุกเวลา สั่งซื้อยาออนไลน์ และรับยาที่จัดส่งถึงบ้านได้
แนวทางการบริหารจัดการความเสี่ยงที่สำคัญ
  • บริษัทฯ กำหนดการบริหารความเสี่ยงให้เป็นกระบวนการสำคัญในการกำหนดกลยุทธ์ วางแผน จัดระเบียบ ดำเนินการ และควบคุมกิจกรรมทางธุรกิจของบริษัทฯ เพื่อลดผลกระทบของความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นด้วยต้นทุนที่เหมาะสม โดยหลักในการบริหารความเสี่ยงนั้นเป็นการจัดการความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมเพื่อทำให้บริษัทฯ ได้รับโอกาสทางธุรกิจให้ได้มากที่สุดและลดผลกระทบในเชิงลบจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ซึ่งการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ ยังเป็นไปตามกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลต่าง ๆ ด้วย
  • บริษัทฯ ยึดมั่นต่อการสร้างความแข็งแกร่งด้านการเงิน ด้วยการแสวงหากำไรที่เหมาะสม (Optimized Profit) ไม่มุ่งแสวงหากำไรสูงสุด (Maximized Profit) และการที่บริษัทฯ จะก้าวขึ้นเป็นองค์กรที่มีศักยภาพและดำเนินธุรกิจด้วยความยั่งยืนนั้น เราจึงมุ่งมั่นที่จะสร้างคุณค่าให้กับผู้มีส่วนได้เสียผ่านการบริหารความเสี่ยงและการประเมินความเสี่ยงอย่างเหมาะสม โดยบริษัทฯ เชื่อว่าการบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่งเป็นส่วนสนับสนุนที่สำคัญที่จะทำให้เราบรรลุพันธกิจและวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ได้ตั้งเป้าหมายไว้
โครงสร้างรายได้ตามประเภทธุรกิจ
รายได้จากการประกันภัย - Agent 49.79% รายได้จากการประกันภัย - อื่นๆ 15.35% รายได้จากการลงทุน และอื่นๆ 34.86%
ข้อมูลหลักทรัพย์
SET / FINCIAL / INSUR
ราคาปิด TLI SET index 14.00 10.50 7.00 1539.00 1337.00 1135.00 933.00 1-10-67 2-1-68 28-3-68 2-7-68 30-9-68
ณ วันที่ 30/09/68 TLI INSUR SET
P/E (เท่า) 10.02 9.78 16.67
P/BV (เท่า) 0.83 0.90 1.21
Dividend yield (%) 4.72 5.10 3.67
30/09/68 30/12/67 28/12/66
Market Cap (ลบ.) 121,370.00 128,240.00 104,767.50
ราคา (บาท/หุ้น) 10.60 11.20 9.15
P/E (เท่า) 10.02 12.36 11.67
P/BV (เท่า) 0.83 1.16 1.06
CG Report:
Company Rating:
AAA(tha) - Fitch Ratings
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ณ วันที่ 08/05/2568
บริษัท วี.ซี.สมบัติ จำกัด (50.81%)
N.C.B.TRUST LIMITED-CBNA LDN MEIJI YASUDA LIFE G-A 091 (17.00%)
HER SING (H.K.) LIMITED (5.60%)
บริษัท ไทยเอ็นวีดีอาร์ จำกัด (2.17%)
BNP PARIBAS SINGAPORE BRANCH (1.93%)
อื่น ๆ (22.49%)
ช่องทางการติดต่อบริษัท
investor.thailife.com
investor.relations@thailife.com
02-354-2424-5
เลขที่ 123 อาคารไทยประกันชีวิต ถนนรัชดาภิเษก แขวงดินแดง เขตดินแดง กทม. 10400
ข้อมูลการซื้อขายอื่น ๆ : https://www.settrade.com/C04_01_stock_quote_p1.jsp?txtSymbol=TLI
หมายเหตุ : เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นโดยบริษัทจดทะเบียน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลของบริษัทจดทะเบียนแก่ผู้ลงทุนเพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนเท่านั้น บริษัทจดทะเบียนไม่ได้ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนใด ๆ ในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียน โดยก่อนการตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและควรขอรับคำปรึกษาจากผู้ประกอบวิชาชีพที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ บริษัทจดทะเบียนไม่ต้องรับผิดชอบในความเสียหายหรือสูญหายจากการนำข้อมูลที่ปรากฏนี้ไปใช้ในทุกกรณี และบริษัทจดทะเบียนสงวนสิทธิ์ในการแก้ไขข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า รวมทั้งห้ามไม่ให้ผู้ใดนำเอกสารหรือข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ไปทำซ้ำ ดัดแปลง หรือเผยแพร่ เว้นแต่จะได้รับอนุญาตจากบริษัทจดทะเบียนก่อน หากผู้ลงทุนมีข้อสงสัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลของบริษัท สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้จากรายงานหรือสารสนเทศที่บริษัทได้เผยแพร่ผ่านช่องทางของสำนักงานคณะกรรมกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และ/หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
วันที่เผยแพร่ข้อมูล 14/11/2568