ภาพรวมธุรกิจ
บริษัทฯ ประกอบธุรกิจรับประกันชีวิต มีผลิตภัณฑ์ที่ครบวงจร โดยมีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายทั้งด้านการคุ้มครองชีวิตและสุขภาพ การออม การลงทุนและการวางแผนมรดก ที่ได้รับการออกแบบเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าในทุกช่วงชีวิต
งบการเงิน
| 2568 | 2567 | 2566 | 2565 |
|---|
งบกำไรขาดทุน (ลบ.)
| รายได้ | 55,354.79 | 54,039.02 | 108,758.74 | 107,152.59 |
| ค่าใช้จ่าย | 40,638.87 | 37,347.41 | 96,751.99 | 95,730.43 |
| กำไร (ขาดทุน) สุทธิ | 11,881.92 | 13,369.41 | 9,706.66 | 9,265.06 |
งบแสดงฐานะทางการเงิน (ลบ.)
| สินทรัพย์ | 649,567.77 | 596,765.11 | 572,793.08 | 556,041.81 |
| หนี้สิน | 495,053.83 | 471,426.91 | 468,213.72 | 457,973.63 |
| ส่วนผู้ถือหุ้น | 154,513.94 | 125,338.20 | 104,579.36 | 98,068.18 |
งบกระแสเงินสด (ลบ.)
| กิจกรรมดำเนินงาน | 3,035.60 | 9,213.06 | 3,877.41 | -10,291.89 |
| กิจกรรมลงทุน | -361.17 | -267.84 | -432.19 | -37.68 |
| กิจกรรมจัดหาเงิน | -5,724.46 | -5,724.16 | -3,434.93 | 10,688.99 |
อัตราส่วนทางการเงินที่สำคัญ
| กำไรต่อหุ้น (บาท) | 1.04 | 1.17 | 0.85 | 0.84 |
| อัตรากำไรขั้นต้น (%) | - | - | - | - |
| อัตรากำไรสุทธิ (%) | 21.47 | 24.74 | 8.92 | 8.65 |
| D/E Ratio (เท่า) | 3.20 | 3.76 | 4.48 | 4.67 |
| ROE (%) | 8.49 | 11.73 | 9.58 | 10.04 |
| ROA (%) | 1.91 | 2.36 | 1.72 | 1.70 |
แผนธุรกิจ
บริษัทฯ ดำเนินธุรกิจตามวิสัยทัศน์ “มุ่งสู่การเป็นบริษัทประกันชีวิตแห่งความยั่งยืนที่ส่งมอบคุณค่าให้กับผู้มีส่วนได้เสีย” โดยมีพันธกิจ คือ มุ่งมั่นยกระดับคุณภาพชีวิตให้กับทุกชีวิต โดยเพิ่มความสัมพันธ์กับสังคม เพื่อสร้างสังคมที่มีความเป็นอยู่ที่ดี และกำหนดแผนการดำเนินงานตามกลยุทธ์ซึ่งมุ่งเน้นไปที่การส่งมอบคุณค่าที่ตอบโจทย์ลูกค้า โดยให้ความสำคัญกับการนำเสนอโซลูชั่นที่ปรับให้เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะบุคคล พร้อมทั้งยกระดับประสบการณ์และความผูกพันของลูกค้าให้ดียิ่งขึ้น
แผนการดำเนินงานเพื่อความยั่งยืน
บริษัทปรับทิศทางและแผนการดำเนินงานด้านการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกให้สอดคล้องกับประเทศไทย เพื่อมุ่งสู่เป้าหมาย Net Zero ภายในปี 2593 โดยมีกลยุทธ์ด้านการพัฒนาเพื่อความยั่งยืน “TLI” ดังนี้
Trusted Partner: มิติการกำกับดูแล และ มิติเศรษฐกิจ
- ออกแบบผลิตภัณฑ์ “ไทยประกันชีวิต Health Fit Senior CI” เพื่อเตรียมพร้อมต่อการเข้าสู่สังคมผู้สูงอายุ
- ได้รับ FTSE4Good Certification จาก FTSE Russell
- ได้รับการประเมินการกำกับดูแลกิจการในระดับ 5 ดาว หรือ “ดีเลิศ” (Excellent CG Scoring) จาก IOD
- ได้รับคัดเลือกให้อยู่ในกลุ่ม ESG100 ปี 2568 จากสถาบันไทยพัฒน์
Life Inclusion: มิติสังคม
- ดำเนินโครงการ “หนึ่งคนให้ หลายคนรับ เพื่อชีวิตใหม่หัวใจเด็ก” อย่างต่อเนื่อง เพื่อช่วยเหลือผู้ป่วยเด็กโรคหัวใจพิการแต่กำเนิด
- ดำเนินโครงการ “ไทยประกันชีวิต Sports Showcase” สนับสนุนทุนการศึกษาต่อในต่างประเทศแก่นักกีฬาเยาวชน
- จัดแคมเปญ “Love for Life ให้รักดูแลชีวิต ให้โลหิตดูแลผู้ป่วย” โดยมีปริมาณโลหิตบริจาค 2,359,200 ซีซี และมีผู้บริจาคครั้งแรก 613 ราย
Infinite World: มิติสิ่งแวดล้อม
- สร้างความตระหนักรู้ และการมีส่วนร่วมให้พนักงานจัดการคัดแยกขยะ ผ่านโครงการ Upcycling ทิ้งได้บุญ
- เข้าร่วมโครงการ Care the Whale ของ SET อย่างต่อเนื่อง ตั้งแต่ปี 2563 เพื่อส่งเสริมการลดขยะตั้งแต่ต้นทาง
- ดำเนินโครงการ Green Building อย่างต่อเนื่อง รวมถึงการติดตั้งระบบ Solar cell บนหลังคาอาคารสำนักงาน
- จัดทำแผนการลดการปล่อยคาร์บอน มุ่งสู่เป้าหมาย Net Zero ดำเนินงานตามแนวทางความยั่งยืนและการรับมือกับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศอย่างมีประสิทธิภาพ
- จัดแคมเปญสมัครรับ e-Receipt เพื่อลดการใช้กระดาษจากใบเสร็จ
Highlight ที่น่าสนใจของบริษัท
บริษัทฯ เป็นบริษัทประกันชีวิตแห่งแรกของไทยที่ดำเนินการโดยคนไทยที่ใหญ่ที่สุดในประเทศไทย และประสบความสำเร็จในการพัฒนาแบรนด์ “ไทยประกันชีวิต” ให้เป็นผู้ให้บริการประกันภัยชั้นนำของประเทศไทย
การวิเคราะห์ผลการดำเนินงาน
สรุปผลการดำเนินงาน
- บริษัทฯ ได้ถือปฏิบัติตาม TFRS 17 สัญญาประกันภัย และ TFRS 9 เครื่องมือทางการเงิน ตั้งแต่วันที่ 1 ม.ค. 2568 ด้วยเหตุนี้ จึงได้ปรับปรุงงบการเงินในปี 2567 ที่นำมาเปรียบเทียบใหม่ย้อนหลัง ทั้งนี้ งบการเงินในปี 2565-2566 ยังคงแสดงตามมาตรฐานเดิม TFRS 4
- การเปรียบเทียบแหล่งที่มาของกำไรสุทธิของบริษัท แสดงดังนี้
- กำไรจากการรับประกันภัย เพิ่มขึ้น 4.64% โดยมีสาเหตุหลักมาจากการเติบโตของธุรกิจ และการบริหารจัดการการดำเนินงานที่ดีขึ้น
- กำไรจากการลงทุน (หลัก) ที่เกิดจากส่วนต่างดอกเบี้ยสุทธิระหว่างสินทรัพย์และหนี้สิน แสดงให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นอย่างยั่งยืนที่ 12.98%
- ในปี 2567 กำไรจากรายการพิเศษและรายการที่เกิดจากความผันผวนของตลาด เป็นผลมาจากมูลค่าตลาดของหน่วยลงทุนต่างประเทศที่เพิ่มสูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
- New Business CSM สูงขึ้น 5.76% โดยหลักมาจากการเติบโตที่ยั่งยืนของกรมธรรม์ใหม่ โดยมุ่งเน้นที่ผลิตภัณฑ์คุ้มครองที่มีมูลค่าสูง
- Comprehensive equity ณ 31 ธ.ค. 2568 มีมูลค่า 227,469 ลบ. เพิ่มขึ้น 16.61% จากสิ้นปี จากการเติบโตอย่างแข็งแกร่งของกรมธรรม์ใหม่ และผลกระทบเชิงบวกจากการเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ย
พัฒนาการที่สำคัญ
- ได้รับการจัดอันดับหุ้นยั่งยืน SET ESG Ratings 2025 ในระดับ “AA”
- สานต่อความร่วมมือในการเป็นพันธมิตรทางธุรกิจ 10 ปี กับธนาคารกรุงศรีอยุธยา เพื่อส่งเสริมการเข้าถึงประกันชีวิตและการวางแผนการเงินผ่าน Bancassurance
- ได้รับรางวัล Brand of the Year สาขาประกันชีวิต จาก World Branding Awards 2025
- ได้รับรางวัล Most Trusted Insurance Company Thailand 2025 จาก World Business Outlook Awards 2025
- มุ่งพัฒนานวัตกรรมเพื่อยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าอย่างต่อเนื่อง โดยใน Q4/2568 ได้เปิดตัว 2 บริการใหม่ บน TLI Application
- บริการวางแผนการเงินและภาษี
- บริการประเมินค่ารักษาพยาบาลเบื้องต้น
แนวทางการบริหารจัดการความเสี่ยงที่สำคัญ
- บริษัทฯ กำหนดการบริหารความเสี่ยงให้เป็นกระบวนการสำคัญในการกำหนดกลยุทธ์ วางแผน จัดระเบียบ ดำเนินการ และควบคุมกิจกรรมทางธุรกิจของบริษัทฯ เพื่อลดผลกระทบของความเสียหายที่อาจจะเกิดขึ้นด้วยต้นทุนที่เหมาะสม โดยหลักในการบริหารความเสี่ยงนั้นเป็นการจัดการความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสมเพื่อทำให้บริษัทฯ ได้รับโอกาสทางธุรกิจให้ได้มากที่สุดและลดผลกระทบในเชิงลบจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ซึ่งการบริหารความเสี่ยงของบริษัทฯ ยังเป็นไปตามกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลต่าง ๆ ด้วย
- บริษัทฯ ยึดมั่นต่อการสร้างความแข็งแกร่งด้านการเงิน ด้วยการแสวงหากำไรที่เหมาะสม (Optimized Profit) ไม่มุ่งแสวงหากำไรสูงสุด (Maximized Profit) และการที่บริษัทฯ จะก้าวขึ้นเป็นองค์กรที่มีศักยภาพและดำเนินธุรกิจด้วยความยั่งยืนนั้น เราจึงมุ่งมั่นที่จะสร้างคุณค่าให้กับผู้มีส่วนได้เสียผ่านการบริหารความเสี่ยงและการประเมินความเสี่ยงอย่างเหมาะสม โดยบริษัทฯ เชื่อว่าการบริหารความเสี่ยงที่แข็งแกร่งเป็นส่วนสนับสนุนที่สำคัญที่จะทำให้เราบรรลุพันธกิจและวัตถุประสงค์ทางธุรกิจที่ได้ตั้งเป้าหมายไว้
รางวัลและความสำเร็จที่ผ่านมาของบริษัท
ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ตามลิงก์แนบด้านล่าง
https://www.thailife.com/รางวัลแห่งเกียรติยศคนไทย-ด้านบริหารองค์กร#management
โครงสร้างรายได้ตามประเภทธุรกิจ
ข้อมูลหลักทรัพย์
SET / FINCIAL / INSUR
| ณ วันที่ 30/12/68 | TLI | INSUR | SET |
|---|---|---|---|
| P/E (เท่า) | 9.01 | 8.08 | 15.44 |
| P/BV (เท่า) | 0.71 | 0.78 | 1.19 |
| Dividend yield (%) | 5.03 | 5.31 | 3.71 |
| 30/12/68 | 30/12/67 | 28/12/66 | |
|---|---|---|---|
| Market Cap (ลบ.) | 113,927.50 | 128,240.00 | 104,767.50 |
| ราคา (บาท/หุ้น) | 9.95 | 11.20 | 9.15 |
| P/E (เท่า) | 9.01 | 12.36 | 11.67 |
| P/BV (เท่า) | 0.71 | 1.16 | 1.06 |
CG Report:
Company Rating:
AAA(tha) - Fitch Ratings
ผู้ถือหุ้นรายใหญ่
ณ วันที่ 08/05/2568
ช่องทางการติดต่อบริษัท
investor.thailife.com
investor.relations@thailife.com
02-354-2424-5
เลขที่ 123 อาคารไทยประกันชีวิต ถนนรัชดาภิเษก แขวงดินแดง เขตดินแดง กทม. 10400
ข้อมูลการซื้อขายอื่น ๆ :
https://www.settrade.com/C04_01_stock_quote_p1.jsp?txtSymbol=TLI
หมายเหตุ : เอกสารฉบับนี้จัดทำขึ้นโดยบริษัทจดทะเบียน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเผยแพร่ข้อมูลของบริษัทจดทะเบียนแก่ผู้ลงทุนเพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนเท่านั้น บริษัทจดทะเบียนไม่ได้ให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนใด ๆ ในหลักทรัพย์ของบริษัทจดทะเบียน โดยก่อนการตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและควรขอรับคำปรึกษาจากผู้ประกอบวิชาชีพที่เกี่ยวข้อง ทั้งนี้ บริษัทจดทะเบียนไม่ต้องรับผิดชอบในความเสียหายหรือสูญหายจากการนำข้อมูลที่ปรากฏนี้ไปใช้ในทุกกรณี และบริษัทจดทะเบียนสงวนสิทธิ์ในการแก้ไขข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า รวมทั้งห้ามไม่ให้ผู้ใดนำเอกสารหรือข้อมูลที่ปรากฏในเอกสารฉบับนี้ไปทำซ้ำ ดัดแปลง หรือเผยแพร่ เว้นแต่จะได้รับอนุญาตจากบริษัทจดทะเบียนก่อน หากผู้ลงทุนมีข้อสงสัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อมูลของบริษัท สามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้จากรายงานหรือสารสนเทศที่บริษัทได้เผยแพร่ผ่านช่องทางของสำนักงานคณะกรรมกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์และ/หรือตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
×
![]()